Fraudes de Cheques

O artigo 30 do Código de Conduta da AMB, quanto ao extravio, furto ou roubo de cheques e cartões estabelece que os Membros comprometem-se a informar convenientemente os seus clientes que, em qualquer das situações previstas na epígrafe, deverão comunicar de imediato aos Membros onde as suas contas estiverem domiciliadas, podendo essa comunicação ser feita verbalmente, devendo, neste caso, ser confirmada par escrito no prazo de 24 horas, comprometendo-se os Membros a agir de imediato por forma a proteger os interesses dos seus clientes.

A AMB procura reforçar informações para tornar a utilização do cheque mais segura e confiável. Associados e clientes podem minimizar ou até mesmo impedir a ação de fraudadores.

Como os cheques são fraudados:

  • Fraudadores aproveitam do descuido na hora de guardar o talão de cheques e se apoderam de algumas folhas avulsas ou do talão por completo.
  • Após receber um cheque como pagamento de algum produto ou serviço, o fraudador se aproveita do descuido no momento do preenchimento do cheque e adultera os valores. Isso pode acontecer adicionando palavras (e números) nos espaços deixados em branco, ou caso você tenha utilizado caneta cedida por terceiro mal intencionado com tinta especial, os valores podem ser apagados e alterados.

Cuidados a ter ao utilizar os cheques:

  • Não usar caneta emprestada de pessoas desconhecidas para preencher cheques;
  • Guardar os talões em local seguro;
  • Evitar a guarda dos talões de cheques junto a documentos pessoais;
  • Ao preencher cheques deixar o menor espaço possível entre as palavras e risque os espaços sem preenchimento;
  • Emitir sempre cheques nominais e cruzados;
  • Ao receber um novo talão, confira os dados impressos e verifique a quantidade de cheques. Se houver alguma divergência, comunicar o gerente;
  • Preencher todos os campos e evite rasuras;
  • Não emprestar o cheque para outras pessoas;
  • Não descontar cheques com estranhos, utilize apenas as instituições financeiras ou os postos autorizados;
  • Na perca ou roubo, comunique imediatamente a sua cooperativa e à delegacia de policia mais próxima;
  • Evitar circular com talões de cheques. Levar apenas a quantidade de folhas que se pretende utilizar no dia;
  • Efetuar a baixa de cheques inutilizados.

Cuidados ao receber os cheques:

  • Conferir sempre os dados pessoais do emitente solicitando a apresentação do documento de identificação e o cartão da instituição financeira;
  • Verificar se o documento de identificação não apresenta sinais de adulterações (foto, data de nascimento aparentemente divergente da fisionomia do emitente, data de emissão recente etc.);
  • Anotar no verso do cheque o número do RG e telefone do emitente;
  • Não aceitar cheques rasurados, borrados ou com manchas;
  • Desconfiar de cheques com aspecto desgastado ou envelhecido;
  • Não receber cheques de terceiros;
  • Consultar sempre serviços que disponibilizam bases de dados de cheques sustados, cancelados por roubo, etc.

Contacto

Rua da Imprensa 265
Prédio 33 Andares
4º Andar, Porta 415
Maputo - Moçambique
Tel: (+258) 21 310818
Email: ambancos@teledata.mz